YouTube no maneja tus impuestos, deberías hacerlo tú mismo

Si hay algo que todo creador de YouTube debe enfrentar, es esto: YouTube no maneja tus impuestos. Cada dólar que ganes, ya sea de AdSense, acuerdos con marcas, Super Chats o enlaces de afiliados, se considera ingreso bruto. Eso significa que depende de ti rastrearlo, informarlo y (sí) pagar cuando llegue la temporada de impuestos.

Cuánto será un dolor de cabeza depende de dónde vivas, pero para la mayoría de los creadores, implica impuestos para trabajadores autónomos, pagos estimados y deducciones inteligentes para mantener más de lo que ganas. Si lo haces mal, podrías perder miles por sobrepago o, peor aún, recibir multas.

En esta guía, desglosaremos todo lo que necesitas saber para cumplir, evitar sorpresas y mantener más de tus ganancias donde pertenecen: en tu bolsillo.

¿Qué se considera como ingresos gravables para los YouTubers?

Si ganas dinero en YouTube, es gravable, independientemente de si es una carrera a tiempo completo o un trabajo secundario. Las fuentes comunes de ingresos gravables incluyen:

• Ingresos por AdSense: Pagos por anuncios de YouTube que corren en tus videos.
• Patrocinios y acuerdos con marcas: Cualquier pago de empresas a cambio de promociones o integraciones de productos.
• Super Chats & Super Stickers: Donaciones de espectadores durante transmisiones en vivo.
• Ingresos de YouTube Premium: Tu parte de miembros de YouTube Premium viendo tu contenido.
• Comisiones de afiliados: Ingresos ganados de programas de marketing de afiliación como Amazon Associates.
• Ventas de mercancía: Ganancias por vender mercancía de marca a través de la estantería de merch de YouTube o plataformas de terceros.

Nota: Los productos gratuitos de marcas se consideran ingreso gravable si se dan a cambio de promoción. Sin embargo, si un producto se envía sin obligaciones, es decir, no estás obligado a promocionar, revisar o presentarlo de ninguna manera, puede que no se considere ingreso gravable.

Incluso si tu canal de YouTube se considera un pasatiempo, las autoridades fiscales pueden requerir que informes ingresos. Ignorar esto puede llevar a sanciones, cargos por intereses o incluso una auditoría.

Nota:

Los cálculos y cifras proporcionados en esta guía son estimaciones aproximadas y pueden variar según las circunstancias individuales, leyes tributarias y ubicación. Las tasas impositivas, deducciones y requisitos de informes pueden cambiar, y tus obligaciones específicas pueden diferir. Recomendamos encarecidamente consultar con un profesional tributario certificado o contador para asegurar el cumplimiento con tus regulaciones fiscales locales.

La Realidad del Impuesto para Autónomos: Qué Necesitas Preparar

A diferencia de un trabajo tradicional donde los empleadores manejan parte de la retención de impuestos, los creadores de YouTube se clasifican como autónomos. Esto significa que necesitas:

Paso 1: Determina tus ingresos de YouTube gravables (Formularios 1099 y Schedule C)

Antes de pagar impuestos, necesitas calcular tus ingresos gravables. Si ganas más de $600 de una sola fuente, como AdSense, patrocinios o programas de afiliación, deberías recibir un Formulario 1099 de esa empresa:

• Formulario 1099-MISC – Para premios, premios o cualquier otro ingreso misceláneo.
• Formulario 1099-NEC – Para pagos de $600+ por servicios, como patrocinios o trabajo freelance.

Sin embargo, no recibir un 1099 no significa que te liberes del asunto: el IRS requiere que informes todas las ganancias, incluso aquellas inferiores a $600.

Para hacer esto, los YouTubers usan el Schedule C (Ganancias o Pérdidas del Negocio) al presentar su declaración de impuestos Formulario 1040. Este formulario ayuda a determinar tu ingreso neto (ingresos totales menos deducciones), que es la cantidad sobre la que realmente pagarás impuestos.

Incluso las pequeñas ganancias de YouTube son gravables, por lo que rastrear cada pago es crucial. Una hoja de cálculo sencilla o una herramienta contable te ayudará a mantenerte organizado, reducir sorpresas y asegurarte de que estás apartando lo suficiente para los impuestos.

Paso 2: Paga Impuestos para Autónomos (Schedule SE y Formulario 1040-ES)

Una vez que hayas determinado tus ingresos netos gravables usando el Schedule C, necesitas calcular y pagar impuestos para autónomos:

• 12.4% para Seguridad Social
• 2.9% para Medicare (más un 0.9% extra en ingresos superiores a $200K para declarantes solteros o $250K para casados)

Si tus ganancias netassuperan $400 anuales, debes presentar una declaración de impuestos usando el Formulario 1040 y pagar impuestos para autónomos. Esto se calcula en el Schedule SE y se aplica a tu ganancia neta de YouTube.

Sin embargo, si esperas deber $1,000 o más en impuestos totales para el año, el IRS requiere que pagues impuestos estimados trimestrales usando el Formulario 1040-ES. Omitir estos pagos puede llevar a multas.

Mantener el control de los impuestos ya es suficientemente difícil: recibir pagos no debería serlo. Con MilX, puedes acceder a tus ganancias de YouTube diariamente, evitar largos retrasos en los pagos y administrar tu flujo de efectivo con facilidad. Descarga la app gratuita de MilX para iOS o Android hoy y toma el control de tus finanzas.

Impuestos Trimestrales: Evita Multas Pagando a Tiempo

Si debes más de $1,000 en impuestos, el IRS espera pagos estimados trimestrales a lo largo del año:

No hacer pagos trimestrales puede resultar en multas y sanciones. Puedes pagar en línea a través de IRS Direct Pay.

La Perspectiva General: Formularios de Impuestos que los YouTubers Deben Conocer

Aquí tienes una visión general de cada formulario y término esencial utilizado en el proceso de impuestos para los creadores de YouTube. Formularios de impuestos que encontrarás:

• Formulario 1040 (Declaración de Impuestos sobre la Renta Individual de EE. UU.) – El formulario estándar que cada individuo utiliza para informar ingresos y calcular impuestos adeudados.
• Schedule C (Ganancias o Pérdidas del Negocio) – Informa tus ingresos de YouTube y gastos empresariales para determinar los ingresos netos gravables (ganancias después de deducciones).
• Schedule SE (Impuesto para Autónomos) – Calcula tu impuesto para autónomos del 15.3% (Seguridad Social + Medicare) sobre las ganancias netas.
• Formulario 1099-MISC – Emitido cuando ganas $600+ de premios, premios u otros ingresos no relacionados con servicios (por ejemplo, ganancias en concursos).
• Formulario 1099-NEC – Enviado por empresas que te pagaron $600+ por servicios, como patrocinios, acuerdos con marcas o trabajo freelance.
• Formulario 1040-ES (Formulario de Pago de Impuestos Estimados) – Usado para pagar impuestos estimados trimestrales si esperas deber $1,000 o más en impuestos totales para el año.
• Formulario W-9 – Un formulario que proporcionas a empresas estadounidenses para que puedan informar los pagos realizados a ti en un 1099-NEC o 1099-MISC.

Dado que YouTube no retiene impuestos para ti, rastrear ganancias y apartar fondos a lo largo del año es clave para evitar multas y facturas de impuestos inesperadas.

Obligaciones Fiscales para YouTubers no Estadounidenses

Para los creadores fuera de los Estados Unidos, las obligaciones fiscales dependen de las regulaciones de tu país. Si estás ganando ingresos de una empresa estadounidense como YouTube, es posible que necesites presentar formularios fiscales, como el W-8BEN, para evitar retenciones innecesarias. 

Algunos países tienen acuerdos tributarios con los Estados Unidos que reducen o eliminan estas retenciones, lo que significa que puedes conservar más de tus ganancias. Además, vale la pena verificar si tu gobierno local requiere registro fiscal como freelancer o pequeña empresa para asegurar el cumplimiento y evitar multas en el futuro.

¿Pagan Impuestos los YouTubers Extranjeros por las Vistas de EE. UU.?

YouTube también está obligado a retener impuestos sobre las ganancias de espectadores estadounidenses. Por defecto, los creadores extranjeros están sujetos a un impuesto del 30% sobre los ingresos derivados de EE. UU., a menos que presenten la documentación fiscal adecuada. Estos formularios deben presentarse al final del período fiscal; no hacerlo, y YouTube aplicará una retención del 24% de respaldo sobre todos tus ingresos, no solo los ingresos de EE. UU. Si tu país no tiene un acuerdo fiscal con los EE. UU., enfrentarás la retención completa del 30% sobre los ingresos de los espectadores estadounidenses.

Maximiza tus Deducciones: Reduce tus Ingresos Gravables

El IRS reconoce que muchos gastos son ordinarios y necesarios para dirigir un negocio exitoso, por lo que los creadores de YouTube pueden deducir costos directamente relacionados con la creación de contenido en Schedule C. Estas deducciones pueden reducir significativamente tus ingresos gravables, manteniendo más dinero en tu bolsillo. Algunas de las más comunes incluyen:

• Equipo & Software: Cámaras, luces, micrófonos, software de edición y otras herramientas necesarias para la creación de contenido.
• Gastos de Oficina en Casa: Una porción de la renta, hipoteca, servicios y internet si tienes un espacio de trabajo dedicado.
• Costos Relacionados con Viajes & Contenido: Gastos para viajes de vlogs, conferencias, transporte, alojamiento y comidas.
• Educación & Capacitación: Cursos en línea, coaching o talleres relacionados con el crecimiento de tu canal.
• Marketing & Suscripciones: Anuncios pagados, alojamiento web y servicios como Adobe Premiere o plataformas de licenciamiento de música.

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¿Qué hacer si tu negocio de YouTube muestra pérdidas?

Algunos años, tus gastos pueden superar tus ganancias, eso es normal, especialmente al invertir en crecimiento. El IRS te permite deducir pérdidas empresariales, pero aquí está el detalle: si tu creación de contenido nunca genera ganancias, el IRS podría clasificarlo como un pasatiempo. Y una vez que se etiqueta como pasatiempo, tus deducciones se eliminan.

Entonces, ¿cómo pruebas que tu canal de YouTube es un negocio real? El IRS generalmente espera un beneficio en al menos tres de los últimos cinco años. También consideran factores como cuánto tiempo inviertes y si tu negocio tiene una posibilidad realista de generar dinero. La clave es tratar tu canal como un negocio: rastrea ingresos, documenta gastos y apunta a la rentabilidad para mantener tus deducciones intactas.

Cómo Deducir Gastos Adecuadamente

Para aprovechar estas deducciones, necesitas mantener registros detallados de todas las compras relacionadas con el negocio. Guarda todos los recibos, facturas y estados de cuenta que muestren prueba de pago. Al presentar impuestos, categoriza los gastos claramente y asegúrate de que cumplan con las pautas del IRS para deducciones empresariales. Si utilizas un artículo para fines personales y comerciales, como una oficina en casa o una computadora, solo puedes deducir el porcentaje usado para tu negocio de YouTube.

Por ejemplo:

• Si tu oficina en casa ocupa el 10% del total en pies cuadrados de tu apartamento, puedes deducir el 10% de tus costos de alquiler y servicios.
• Si usas tu cámara 80% del tiempo para grabar contenido y 20% para uso personal, solo puedes deducir el 80% de su costo como gasto empresarial.
• Los gastos de viaje deben estar directamente relacionados con tu negocio de YouTube; asistir a una conferencia de la industria califica, pero unas vacaciones personales no.

Usar software de contabilidad como QuickBooks o consultar a un CPA puede ayudarte a asegurar que estás categorizando correctamente las deducciones y maximizando los ahorros.

Consejo Pro: Guarda Recibos & Registros Digitales

Usa aplicaciones como QuickBooks, Expensify o Wave para rastrear gastos y almacenar recibos. El IRS requiere prueba de deducciones, y llevar registros ordenados puede ahorrarte miles en impuestos (y protegerte en una auditoría).

¿Sabías que puedes retirar tus ganancias de YouTube en criptomonedas? MilX te permite elegir entre múltiples métodos de pago, incluyendo USDT, BTC y más. Descarga la aplicación y recibe tu pago de la manera que prefieras.

Planificación Inteligente de Impuestos para Creadores de YouTube

Uno de los mayores errores que cometen los nuevos YouTubers es no prepararse para la temporada de impuestos. Aquí te mostramos cómo mantenerte al tanto de tus obligaciones fiscales durante todo el año.

Aparta Dinero para Impuestos

Dado que YouTube no retiene impuestos, depende de ti ahorrar y pagar a tiempo.

Ahorra 25-30% de tus Ganancias

Una buena regla general es apartar al menos una cuarta parte de tus ingresos para impuestos federales, estatales y de autónomos. Los que ganan más pueden necesitar ahorrar aún más.

Ajusta para tu Tramo de Impuestos

Cuanto más ganes, mayor será tu tasa impositiva. Si tus ingresos están creciendo, apartar más del 30% puede ser necesario. Un profesional tributario puede ayudar a determinar el porcentaje correcto basado en tu situación.

Usa una Cuenta de Ahorros para Impuestos Separada

Mantener el dinero de impuestos separado de tus finanzas diarias ayuda a evitar la tentación de gastarlo. Transferir un porcentaje establecido de cada pago en una cuenta dedicada a impuestos facilita la presupuestación.

Mantén Separadas las Finanzas Personales y Empresariales

Mezclar gastos personales y empresariales crea complicaciones innecesarias en el momento de impuestos. Mantenerlos separados simplifica la declaración de impuestos, mejora el seguimiento financiero y ayuda en caso de auditoría del IRS.

Abre una Cuenta Bancaria Empresarial

Si YouTube es más que solo un pasatiempo, una cuenta de negocios dedicada facilita el seguimiento de ganancias y gastos. También ayuda si planeas establecer una LLC o solicitar un préstamo comercial.

Usa una Tarjeta de Crédito Empresarial

Separar compras empresariales mantiene tus registros ordenados y puede proporcionar ventajas como devoluciones en efectivo o recompensas de viaje. Muchas tarjetas de crédito empresariales también se integran con software de contabilidad, haciendo el seguimiento de gastos sin complicaciones.

Obtén Asesoría Tributaria Profesional

Manejar impuestos por tu cuenta es posible, pero a medida que crecen tus ingresos, también lo hacen tus responsabilidades fiscales. Un CPA que se especialice en negocios digitales puede:

• Asegurarse de que estás maximizando deducciones
• Ayudar con pagos trimestrales de impuestos
• Ofrecer estrategias para reducir tu carga tributaria general

Aunque contratar a un profesional tributario es un gasto adicional, su experiencia a menudo ahorra a los creadores mucho más de lo que cuestan al prevenir errores, reducir la responsabilidad fiscal y asegurar el cumplimiento.

Con la planificación adecuada, los impuestos se convierten en solo otra parte de dirigir tu negocio, no una carga inesperada.

Toma el Control de tus Impuestos en YouTube

Manejar impuestos como creador de YouTube puede parecer abrumador, pero con una planificación adecuada y hábitos financieros inteligentes, puedes minimizar tu carga fiscal y conservar más de tus ingresos ganados con esfuerzo.

Ideas Clave:

• Rastrea todas las fuentes de ingresos (AdSense, patrocinios, mercancía, etc.) 
• Aparta 25-30% para impuestos a fin de evitar sorpresas inesperadas 
• Deduce los gastos empresariales para reducir los ingresos gravables 
• Realiza pagos trimestrales de impuestos para cumplir y evitar multas 
• Separa las finanzas personales y empresariales para llevar un registro limpio 
• Consulta a un CPA o profesional tributario para obtener asesoría personalizada

Siguiendo esta guía, manejar impuestos se vuelve más fácil. Y con MilX, administrar tus ganancias de YouTube es igualmente simple: accede a tus fondos diariamente, desbloquea hasta 6 meses por adelantado y elige entre múltiples opciones de pago. Descarga la app en la App Store o Google Play.